壹是銀行認為信用卡涉嫌套現；
二是逾期時間較長或逾期金額較大；
第三，信用卡賬戶異常。
這種情況壹般是盜刷，在征得持卡人同意後，暫時減少金額，防止更大的盜刷損失；
四是信用卡激活後長期不使用，或者刷卡消費金額和頻率嚴重低於信用卡限額。
“如果銀行判斷持卡人在套現，但沒有減少金額，那麽銀行的損失就會越來越大。”上述股份制銀行信用卡業務工作人員表示，短時間內，信用卡套現造成的損失有限，但從國際經驗來看，信用卡套現也可能帶來金融風險。壹旦業務是虛假交易，客戶就可能在不同銀行之間套現，借新還舊。從長期來看，金融環境好的時候，這種事情不會造成很大的問題，但是在國外，這種借新還舊會加速金融動蕩的出現。