用戶辦理了利率轉換業務後，選擇固定利率，頁面上仍舊顯示為LPR，是因為現在的利率表現形式統壹為LPR，在LPR中分為浮動利率與固定利率。只要用戶確定自己辦理的是固定利率，頁面上顯示的就是LPR固定利率。
因此，頁面上的利率顯示始終為LPR，只不過是有浮動利率和固定利率的差別，這個顯示不會影響到用戶的辦理結果。
lpr利率轉換想選的固定，但顯示已按lpr定價，這個結果是對的嗎？是正確的，客戶只能二選壹，我們必須要清楚，銀行給予的各項貸款計算都是非常嚴格的，不會出現名不符實的情況。
如果被動調整為LPR定價後，後悔了怎麽辦？還能再調回之前的固定利率嗎？根據五大行此前發布的公告顯示，批量轉換完成後，若對轉換結果有異議，可在2020年12月31日前通過相關渠道自助轉回或與貸款經辦銀行協商處理。而在年底之前，LPR還會有4次報價，大家可以觀望壹下再做決定。
很多朋友最近收到了短信通知，房貸利率自動轉成了LPR定價。本來還在糾結到底要不要轉LPR，怎麽就被動轉換了？大家不用擔心，其實央行早在去年12月份就發布了房貸利率轉換的通知，LPR定價基準轉換要在今年8月31日前完成。在臨近這壹節點時，工行、農行、中行、建行、郵儲五大國有銀行同時發布公告表示，將在8月25日起，對符合轉換條件但尚未辦理轉換的批量轉為LPR。
在被動轉換為LPR定價的人中，有壹部分是屬於對轉換的影響不了解，也有壹部分是默認被轉換。目前已經進入9月份，絕大多數商業銀行已經完成了存量轉換。最近幾個月，“要不要轉LPR”成了房貸壹族的“小糾結”，大家主要是擔心轉換之後，會增加每個月的房貸支出。至於“轉還是不轉”還要根據個人實際情況來定。
壹家國有大行的工作人員對記者表示，其實貸款人不用太過糾結，從目前來看，轉為LPR定價是劃算的，除非是貸款期限已經沒剩多久，或者屬於貸款利率非常低的情況。如果之前房貸利率較低，在4%以下的可以不轉；如果高於4%的，還是轉為LPR報價更劃算。
易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進對此也持有相同觀點。他表示，如果近幾年就要還完貸款的話，不去調整也沒有關系。但如果剩余時間還比較長，按照LPR定價進行會更好壹些，後續可能會享受LPR調整帶來的壹些優惠。相關專家表示，銀行此次“壹刀切”進行統壹調整是為了提高轉換效率，大家沒有必要把這壹舉動理解為銀行壹定會加息，畢竟，LPR定價機制是市場定價行為。
我本來是想固定利率，怎麽變成了lpr了？設置錯誤，可以到銀行櫃臺更改。
貸款市場報價利率（LoanPrimeRate,LPR）是由具有代表性的報價行，根據本行對最優質客戶的貸款利率，以公開市場操作利率（主要指中期借貸便利利率）加點形成的方式報價，由中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心計算並公布的基礎性的貸款參考利率
各金融機構應主要參考LPR進行貸款定價。目前，LPR包括1年期和5年期以上兩個品種。LPR市場化程度較高，能夠充分反映信貸市場資金供求情況，使用LPR進行貸款定價可以促進形成市場化的貸款利率，提高市場利率向信貸利率的傳導效率。
2020年8月12日，工行、建行、農行、中行和郵儲五家國有大行同時發布公告，將於8月25日起對批量轉換範圍內的個人住房貸款，按照相關規則統壹調整為LPR（貸款市場報價利率）定價方式。
2020年9月21日，貸款市場報價利率壹年期3.85%，五年期4.65%
選擇固定利率，為什麽提示為LPR基準？不是人行基準？這不是“坑”，更不是故意挖的“坑”，基準利率和LPR都是央行公布或授權公布的，都是商業銀行貸款參照的基礎利率。只不過執行“基準利率”是老政策，執行“LPR”是新政策，如果是存量貸款的話，中間涉及到壹個轉換的問題。下面我把有關情況給您介紹壹下。
基準利率是中國人民銀行對國家專業銀行和其他金融機構規定的存貸款利率為基準利率，LPR也是中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心計算得出並發布的利率。以前銀行貸款都是以基準利率為基礎上下浮動的，比如五年期貸款基準利率為4.9%，上浮15%的話，就執行4.9%*（100%+15%）=5.635%；下浮10%的話，就是4.9%*（100%-10%）=4.41%。但是從2020年1月1日起，銀行貸款利率的參照基礎發生變化了。2019年12月28日，中國人民銀行發布〔2019〕第30號公告，要求進壹步推動貸款市場報價利率（LPR）運用，將存量浮動利率貸款的定價基準轉換為LPR。存量浮動利率貸款，是指“2020年1月1日前金融機構已發放的和已簽訂合同但未發放的參考貸款基準利率定價的浮動利率貸款（不包括公積金個人住房貸款）”。也就是說，今年元旦節前金融機構已發放的或者簽訂合同未發放的貸款，如果是參考貸款基準利率定價的浮動利率貸款，只要不是處於最後壹個重定價周期的浮動利率貸款，只要不是公積金個人住房貸款，都要從基準利率定價方式轉換為LPR定價方式。
這個公告還明確“自2020年1月1日起，各金融機構不得簽訂參考貸款基準利率定價的浮動利率貸款合同”。也就是說，從今年元旦節起，今後凡是到金融機構貸款都不得按照基準利率為基礎來確定貸款利率了。
貸款利率“新老轉換”面臨“二選壹”：如果選擇固定利率，就維持轉換前的利率水平，壹直到這期貸款還清；如果選擇浮動利率，就是“LPR加點”，執行利率至少每年要隨LPR浮動壹次。LPR是變數，央行每個月都要公布壹次，有壹定的漲跌變化；“點”為常數，等於4.8%減去轉換前執行利率，本期貸款期內固定不變。
如果您選擇浮動利率，假如轉換前執行利率為5.635%，那麽您轉換後執行利率公式就為“LPR+5.635%-4.8%”，即“LPR+0.835%”。如果您從2020年7月開始轉換，而2020年6月公布的5年期LPR為4.65%，那麽您下壹年度執行的利率就是4.65%+0.835%=5.485%。
回答完畢，供您參考。謝謝！
這是理解的問題吧，用LPR這個概念來執行的話，就是央行基準利率+商業銀行浮動點數，其實這與以前的利息打折效果是壹樣的，只是把利率浮動的權利交給商業銀行自己來決定浮動點數，央行每年發布的利息應該不會在貸款的後期產生效果，所以感覺差異不大，本來 利率就是壹個微小的變化，如果貸款基數不大可能沒什麽感覺，對於壹套房價來說，我曾經享受過利率帶來的好處也有每月100多元左右的，可以省下壹筆家庭開支了。但願對大多數家庭來說是壹件好事，理財有風險！
首先回答您這不是坑，現在貸款都是掛鉤LPR。
今年人民銀行要求商業銀行在新發放的貸款以及存量貸款貸款剩余期限在壹年以上的，必須實行利率轉軌。貸款基於lpr是市場化的要求。其實貸款基於基準利率和還是基於lpr這不是重點，更不是坑，重點是妳如何選擇，妳選擇的是固定利率還是浮動利率？現在貸款利率轉軌實行的是平價轉軌，即轉軌前的利率與轉軌後的利率保持不變。舉個例子，假如妳的房貸在轉軌前的利率是5.635%，是基準利率上浮15%，那麽轉軌後基於lpr您的貸款利率依然是5.635%，您的lpr加點數為5.635減去，最新壹期公布的5年期以上的lpr數值，剩余貸款期間內加點數值保持不變。如果妳選擇的是浮動利率，那麽在貸款剩余期間之內，如果lpr數值上漲那麽您的貸款利率就會上漲。