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商業銀行15次被騙9300萬貸款是怎麽回事?

近日,據中國裁判文書網披露的壹則刑事判決書顯示,壹高中文化男子夥同“內鬼”15次從銀行騙取貸款9300萬元,案發後,尚有本金8772.35萬元未歸還。其中,非法占有使用銀行貸款資金1230萬元。

經審理查明,2012年底至2013年底,被告人朱皓與**利(另案處理)、曾溢(另案處理)、毛某2(另案處理)、鄒仲宇(在逃)、謝某2等人為騙取涼山州商業銀行(以下簡稱州商行)的貸款,與四川省欣融融資性擔保有限公司(以下簡稱欣融擔保公司)、四川綿陽市興陽融資擔保有限公司(以下簡稱興陽擔保公司)、西昌匯源融資擔保有限公司(以下簡稱匯源擔保公司),及銀行工作人員毛某2等人***謀後;

采用無實際經營場所和具體經營業務的貸款主體,由朱皓偽造相關貸款資料,***騙得州商行貸款9300萬元。案發後,尚有本金8772.35萬元未歸還。其中,被告人朱皓非法占有使用銀行貸款資金1230萬元。

上述騙貸***計15次,單筆金額最高達2000萬的壹筆,未做任何償還。涉案人員**利的證言稱,“2013年4月24日,朱皓以消息樹經營部為貸款主體在州商行貸款490萬元,該貸款主體是朱皓註冊的,朱皓偽造好貸款資料後,我聯系興陽擔保公司擔保,朱皓幫我在商業銀行貸款了490萬元。

2013年,朱皓用王某1的身份信息註冊了宏順礦業公司作為貸款主體,由朱皓偽造好貸款資料後,我聯系欣融擔保公司擔保,幫我從州商行貸款2000萬元,未歸還。”

擴展資料

事件經過

刑事判決書中披露了事件來龍去脈:2012年底,**利、曾溢、毛某想從銀行獲取貸款,遂聯系朱皓幫忙找貸款主體,並在款貸下來支付朱皓10萬至20萬元報酬。

涉案人員**利的證言顯示,“2012年底,我貸款比較多,找不到貸款主體了,我就喊朱皓幫我找貸款主體,款貸下來給他10至20萬元的報酬。我通過朱皓偽造資料向州商行貸款三筆,貸款辦下來以後,我***支付朱皓五、六十萬元報酬。

2013年4月24日,朱皓以消息樹經營部為貸款主體在州商行貸款490萬元,該貸款主體是朱皓註冊的,朱皓偽造好貸款資料後,我聯系興陽擔保公司擔保,朱皓幫我在商業銀行貸款了490萬元。”

此外,朱皓還借他人身份證成立新公司,到涼山州商業銀行申請貸款。根據朱皓供述,部分貸款身份證是曾溢、毛某等人找來,委托其成立公司並向銀行貸款,部分使用自己親屬的身份證成立公司貸款。

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