當前位置:外匯行情大全網 - 外匯開戶 - 即期匯率和遠期匯率各自的作用

即期匯率和遠期匯率各自的作用

(壹)靈活運用貿易結算

收回貨款是對外貿易的重要組成部分,強調“安全、及時、用匯”是出口應始終貫徹的原則。“安全”有兩層含義,壹是出口收益損失不隨貨幣波動;第二,外匯收益不會受辱。“及時雨”和“安全”密不可分。及時收匯的匯率波動風險會大大縮短時間,拒付也可能受到限制。因此,為了實現安全及時的收匯,避免外匯收入被收回的風險,應根據企業的實際情況和對方的信用情況,認真了解,靈活選擇合適的解決方案。常用的方法有預付式國際貿易結算、跟單信用證、信用證和跟單托收,以及不同角色規避匯率風險的多種解決方案,並註意外匯局相關規定要求的靈活性。

1.預付款和信貸

人民幣匯率升值預期采用預付式結算,因為按照國家現有的外匯管理規定,是正規的收款,企業可以提前留現金,同時做好解決的準備。公司可以根據自己對外匯市場的判斷,決定何時可以申請結匯。當然,當匯率,出口商預期貶值,很少使用預付賬單。進口商很少因預期匯率升值而使用預付賬單;由於預期匯率會貶值,所以使用了更多的預付賬單。出口企業在使用信用卡結算時,應謹慎對待人民幣匯率升值預期,以便盡快收匯;匯率貶值時,可以用信用卡結算,延期收匯。就進口商而言,當預期匯率升值時,應盡可能使用信用卡延遲付款;當匯率在預期中貶值時,提前付款可能會少壹些。

2.信用證

即期信用證結算最符合安全及時收匯原則;遠期信用證結算保證了收匯安全,但時間不夠,匯率波動概率大,削弱了收匯安全。因為在人民幣匯率升值預期時,要多使用即期信用證,早日收匯出口;當預期貶值時,我們應該更多地使用信用證遠期/延期付款信用證、延期收入匯款。就進口商而言,當匯率升值時,應盡可能使用信用卡延遲支付遠期/延期付款信用證;當匯率預期貶值時,我們應該更多地使用即期信用證,該部門也可以盡快在信用證中開立購匯手續。

選擇“定價和結算幣種”按鈕。

1.法律

出口商的出口計價貨幣,作為壹個整體商品的本幣,有三種選擇進行適當的支付:①出口商用自己的貨幣;(2)用進口國的貨幣;③傳統貿易的商品貨幣。壹國進出口商品全部以本幣計價(如美國),可以避免貨幣價格隨外幣利率波動,降低匯率風險。但要看商品市場,像買方市場壹樣容易進口,賣方不容易做到;不幹了。恰恰相反。

2.選擇付款方式

計價貨幣的貶值或升值,出口硬通貨的定價,進口軟貨幣的定價和支付,可以降低匯率風險和損失,這是國際業務風險轉移中常用的方法。如果使用外貿企業的出口計價貨幣,不會發生本幣的匯兌損益;但是,它必須承擔進口匯率變化的風險。如果用外幣表示,外貿企業要承擔的匯率風險正好相反。

3.多元化投資組合

貨幣多元化就是通過進出口兩種或兩種以上的貨幣組合,在壹定程度上降低交易風險。當外貿進出口企業或少數常用貨幣貶值或升值時,如果其他貨幣的幣值不變,改變這些貨幣的幣值對外貿企業來說並不是很大的匯率風險,或者由於分散而減輕了匯率風險;如果幾種貨幣升值,而其他貨幣貶值造成的損失可以通過貨幣貶值來抵消,從而降低匯率風險。因為來自美元的人民幣單獨使用相對獨立的浮動機制,可以更多的利用外企之間的關系與其他貨幣掛鉤,美元、歐元等聯合承包,非美元貨幣、英鎊、日元。未來如果美元大幅波動,歐元等貨幣對美元的匯率可能就不壹樣了。

(c)對於金融衍生產品,應使用外匯進行套期保值,並向銀行申請銀行保函業務。

業務是指銀行在中國代理的外國機構或外國金融機構的承諾(受益人),在債務人(申請人)不同意支付債務時,由銀行根據合同履行支付責任。有金融BG和非金融BG兩大類,這兩類外匯風險對沖債券的不同作用是出具銀行保函。貸款擔保融資擔保、融資租賃擔保、補償貿易擔保、延期付款擔保等。,在壹定條件下,有匯率風險可以規避,如貸款擔保的作用可以通過借入外匯和外幣匯率風險來實現;融資租賃擔保可以達到規避匯率風險或分期延期付款的目的;補償貿易擔保可以扣除貨物轉售和貨物到達,以避免匯率風險和其他進口價值。非融資擔保、預付款擔保、尾款擔保在壹定條件下可以起到壹定的規避匯率風險的作用。比如出口企業可以獲得更多的預付款以達到保值的目的,外資銀行的付款要按照國際慣例來保證。

(四)涉及“外匯遠期”的產品,加上外匯銀行以美元融資(到期歸還美元)方式進口的投資產品的操作。

(五)通過開發高附加值產品,提高產品競爭力,解決和消化匯兌損失。

(6)利用人民幣升值,大力拓展進口業務。其實匯率風險並不可怕。只要我們意識到匯率風險,做好各種風險防範預案,因地制宜,果斷采取措施規避風險,減少損失,就能徹底化被動為主動,讓外貿企業懸在劍上的利率風險成為企業的體質,提高國際市場競爭力進行免疫。

  • 上一篇:貨幣供應量M0M1M2
  • 下一篇:暨南大學:學校有哪些ATM機?
  • copyright 2024外匯行情大全網