壹、哪些客戶可以辦理跨境金融溝通？
在“南行通道”方面，只要客戶符合《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》對大灣區內地投資者的要求，均可在大灣區招行網點以見證的形式開立招商永隆銀行“南行通道”投資賬戶，並通過招商永隆銀行“壹點通”手機APP(簡稱“壹點通”手機APP)購買了香港投資產品關於“北向通”，已在大灣區，招行，分行開戶的澳，某股港客戶，可通過招商銀行APP在線指定其現有賬戶為投資專戶，簽訂相關協議，再在線購買投資產品。對於沒有招行賬戶的香港和澳客戶，現階段需要在招行，內地開立銀行賬戶，然後申請開通跨境理財通。
二、抓住大灣區的機會
目前，招商銀行在粵港、澳、大灣區，設立了227家網點，海外分行在香港設立了34家網點，在澳門設立了1家網點，機構布局完善。與其他銀行相比，招商銀行的客戶對跨境金融的需求更加旺盛。數據顯示，截至目前，招商銀行個人結售匯規模居股份制銀行首位，信用卡境外消費市場份額居同業第壹。國內分支機構和香港、澳分支機構已有超過18年的跨境聯動經驗。此外，招商銀行金融科技能力的長期積累，為“跨境財富管理溝通”試點項目的快速落地奠定了良好的基礎。前述負責人表示，招商銀行現已具備系統支持能力，支持“香港居民見證二類戶”“香港、澳居民可視櫃面開戶”“為無內地地址的香港、澳客戶開立賬戶分配非櫃面支出限額”等便利化功能和流程。
據招銀金融管理相關負責人介紹，綜合考慮低波動性、穩定性、歷史業績等因素，招銀金融管理與其母行***同精選存量最佳產品，最終選出426只公募。這些產品包括25個子系列，包括客戶熟悉的“金鼎”等固定收益產品，以及“豐潤”等分紅產品，以及可以獲得各種海外資產輪動收益的“全球動量”。