1，必須年滿18周歲，憑本人有效身份證件申請。由他人代理的，應當同時提供代理人的有效身份證明。
2.開立理財賬戶的條件是客戶在我行活期存貸款(不含住房貸款)余額達到30萬元人民幣或等值外幣，其中存款余額不得低於20萬元人民幣或等值外幣。(由於不同地區業務差異，詳情請與當地95588確認。)
3.理財金卡由本人憑身份證件使用。
4.目前工行不允許零余額開戶，但基金和債券都視為存款。已使用領英卡購買的基金、債券，應通過或交易打印基金、債券份額清單，並附理財賬戶開戶申請書，要求基金、債券持有人為同壹人。
二、升級為信用卡金卡，申請金卡的基本條件包括但不限於(可實現壹項):
1.申請人月平均收入在4000元人民幣或等值外幣以上，綜合信用狀況良好，無不良信用記錄。
2.信用卡持卡人在最近65，438+0年內累計消費人民幣65，438+00，000元或等值外幣(不包括偶爾的購車購房或生產經營消費等大額消費)且在最近65，438+0年內消費6次的客戶。