-外部欺詐風險。在各類銀行卡風險中，外部欺詐風險是目前最嚴重、危害最大的壹種。主要通過ATM取現、POS取現(消費)或網絡(電話)轉賬等渠道達到詐騙目的。詐騙手段主要有:偽卡詐騙、直接騙取客戶資金、利用ATM騙卡。-中介機構的交易風險。中間交易風險是指因特約商戶違規交易或違規操作導致持卡人或發卡機構資金損失的風險。中介機構的交易風險主要體現在兩類:壹類是壹些不法商家提供信用卡現金交易，為犯罪目的的實現提供了通道，造成交易風險；壹種是中介機構或個人不規範(甚至違法)的信用卡營銷行為帶來的風險。-內部運營風險。內部操作風險是指銀行工作人員違規操作或操作失誤造成銀行資金損失，或工作人員利用職務之便與不法分子勾結犯罪，造成發卡機構或客戶資金損失的風險。相對於外部欺詐風險和中介交易風險，此類案件並不具有普遍性，但由於是內部專業人員所為，手段更加隱蔽。-持卡人的信用風險。目前銀行在信用卡業務的發展中，重規模輕質量，無法有效區分潛在客戶，對客戶的授信控制不嚴格。發卡機構向高危人群擴張，過度消費、透支炒股等高風險事件時有發生。
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