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網絡詐騙犯罪最典型的代表是什麽

網絡詐騙犯罪最典型的代表有:刷單返利類詐騙、虛假網絡投資理財類詐騙、虛假網絡貸款類詐騙、冒充電商物流客服類詐騙、冒充公檢法類詐騙、虛假征信類詐騙等。

1、刷單返利類詐騙

網絡刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的壹種主要詐騙類型,成為虛假投資理財、貸款等其他復合型詐騙以及網絡賭博、網絡色情等其他違法犯罪的主要引流方式,被騙的重大案件時有發生。受騙人群多為在校學生、低收入群體及無業人員。

2、虛假網絡投資理財類詐騙

此類案件中,有的詐騙分子通過多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊,然後冒充投資導師、金融理財顧問,以發送投資成功假消息或“直播課”騙取事主信任;有的通過婚戀交友平臺與事主確定婚戀關系,再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由,騙取事主信任。

隨後,詐騙分子誘導事主在虛假投資平臺開設賬戶進行投資,並對事主前期小額投資試水予以返利,事主壹旦加大資金投入,就會出現無法提現的情況。受騙人群多為具有壹定收入、資產的單身人員或熱衷於投資、炒股的群體。

3、虛假網絡貸款類詐騙

詐騙分子通過網絡媒體、電話、短信、社交工具等發布辦理貸款、信用卡、提額套現的廣告信息,然後冒充銀行、金融公司工作人員聯系事主,謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”,誘騙事主下載虛假貸款APP或登錄虛假網站。再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由,誘騙事主轉賬匯款。

詐騙分子收到事主轉賬後,便關閉虛假APP或虛假網站,並將事主拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢周轉的人員。

4、冒充電商物流客服類詐騙

詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業客服,謊稱事主網購的商品出現質量問題或售賣的商品因違規被下架,以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由,誘導事主提供銀行卡和手機驗證碼等信息,並通過屏幕***享或要求下載指定APP等方式,指導事主轉賬匯款。受騙人群多為經常在電商平臺網購的消費者或電商平臺的店鋪經營者。

5、冒充公檢法類詐騙

詐騙分子通過非法渠道獲取事主的個人身份信息,隨後冒充公檢法機關工作人員,通過電話、微信、QQ等與事主取得聯系,以事主涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由進行威脅、恐嚇,要求配合調查並嚴格保密,並向事主出示“逮捕證”“通緝令”“財產凍結書”等虛假法律文書,以增加可信度。

同時,要求事主到賓館等封閉空間,在阻斷與外界聯系的條件下“配合”其工作,將資金轉移至“安全賬戶”,從而實施詐騙。

6、虛假征信類詐騙

詐騙分子冒充銀行、銀保監會工作人員或網絡貸款平臺工作人員與事主建立聯系,謊稱事主之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時註銷,需要註銷相關賬號;或謊稱事主信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄,需要消除相關記錄,否則會嚴重影響個人征信。

隨後,詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由,誘導事主在網絡貸款平臺或互聯網金融APP進行貸款,並將錢款轉到其指定賬戶,從而實施詐騙。

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