中國央行又采取了壹項舉措。
這壹次，
需要建立覆蓋全社會的大額現金交易監控網絡！
165438+10月5日，中國人民銀行起草。
中國人民銀行關於在河北、浙江、深圳開展大額現金管理試點的通知(公開征求意見稿)(以下簡稱通知)，
現向社會公開征求意見。
試點征求意見稿將於下月通過後推出，試點期為2年。
妳到底說了什麽？跟我們有什麽關系？
別擔心，這個會關註妳的！
壹、為什麽要進行大額現金管理？
近年來，隨著支付寶、微信支付等支付工具的興起，大家出門都帶著手機，付款時掃碼。很簡單快捷，很少聽到“改”這個詞。
現在從口袋裏就能看出來，毛爺爺非富即貴。
但是央行媽媽發現，對現金的需求並沒有減少，反而還在增加，尤其是大額現金仍然被廣泛使用，這就出現了很多問題。
不知道大家還記不記得《以人民的名義》裏那個被侯亮平用現金找到別墅，自稱“農民的兒子”的趙。
當然，腐敗只是個例，大額現金交易也會被偷稅漏稅、洗錢等違法犯罪活動所利用，風險不言而喻。
因此，央媽決定補齊大額現金流通管理領域的監管短板，加強大額現金流通分析和信息共享。
建立覆蓋全社會的大額現金交易監控網絡，遏制利用大額現金實施犯罪，維護經濟金融秩序。
二、大額現金監管，大額是多少？
公司賬戶:管理金額起點50萬元。
私人賬戶:管理金額起點河北省65438+萬元，浙江省30萬元，深圳20萬元。
ps:
管理金額起點必須滿足總行對起點以上業務交易筆數和金額占總業務量比例的要求，不影響個人、企業特別是個體工商戶正常合理的現金需求。
唉，可能有人想到了。在河北，150000拿三次不是很好嗎？
Nonono(連忙擺手)
文件特別強調了這種情況！
不僅如此，針對房地產、建築等特定行業，引導銀行業金融機構對企業超限額的取現業務使用非現金支付方式。
個人賬戶使用情況也做了專門說明，加強了壹定金額以上個人賬戶經營收支的真實性審核。對可能存在風險的現金收付，個人賬戶進行風險標註，並持續跟蹤監控。
簡單來說，這些情況都會被監管！
第三，是否與非現金交易的監管有關？
有人問，這個單據是針對現金交易的，和非銀行交易沒關系吧？
寶寶只能說太年輕太天真。
看問題，透過事物的現象看本質！
中央銀行建立現金交易監測網絡系統是為了遏制腐敗、逃稅和洗錢。
文件多次提到要加強對個人賬戶經營收支明細的控制和審計。
根據中國人民銀行《關於非銀行支付機構大額交易報告有關要求的通知》(銀發2018163號)，銀行將對大額支付和可疑交易進行監測，並向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易和可疑交易報告。
同時，在國家金稅三期下，沒有銀行窩藏任何企業。只要賬戶可疑，壹定要上報稅務，因為個人賬戶大，可疑交易銀行稅務享受信息！
兩個拳頭結合，資金監管無盲區。
是對“個私戶避稅”等稅收問題的有力打擊！
企業想降低稅負，就不能走錯路。
可以充分利用優惠政策或者進行相關稅收籌劃，達到減稅減負的目的。
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