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1.今年以來，電信網絡詐騙持續高發。對於非本地戶籍的個人用戶，銀行工作人員會要求開戶人提供暫住證、工作證明等補充資料，以便進壹步人工驗證。工作人員表示，“這是為了響應監管要求。據了解，上海所有銀行都在執行。主要目的是整治虛假開戶、銀行賬戶買賣等黑灰產，從源頭上治理銀行賬戶入口。”
2.非法買賣銀行賬戶將受到嚴厲懲罰。
1)凡出租、出借、買賣經公安機關認定的銀行卡或企業賬戶的個人，除承擔法律責任外，銀行和支付機構將對相關個人采取暫停其銀行賬戶櫃臺業務、五年內支付其賬戶所有業務、不得為其開立新賬戶等懲戒措施。
2)今年以來，全國各地密集打擊非法買賣銀行賬戶犯罪。10 6月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“破卡”行動部署會召開，嚴厲打擊和懲治販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動。
3)10年10月20日，全國“打卡”活動啟動第壹輪集中收網。通報顯示，* * *共抓獲“兩證”涉案犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡6.5萬余張，聯合懲戒人員654.38+0.5萬人。“破卡”行動初見成效。
4)人民銀行支付結算司相關負責人指出，1.5萬人主要是參與銀行賬戶非法交易的人員和支付賬戶的人員。上述人員被禁止開立新賬戶和使用銀行的櫃臺業務和支付賬戶，“包括我們的手機銀行、網上銀行和POS機刷卡，以及微信和支付寶二維碼的支付。”
2.開戶審核收緊，多家銀行被約談，暫停開戶。
1號)261號第二十條規定，發生新型電信網絡違法犯罪案件，應當追究銀行、支付機構的責任落實情況。銀行和支付機構違反相關制度和本通知規定，情節嚴重的，中國人民銀行可采取暫停開立新賬戶和辦理支付業務1至6個月的監管措施。
2)查詢央行官網信息，發現近期杭州、福州等地中心支行已向電信網絡新型違法犯罪涉案企業通報了銀行賬戶調查及責任追究情況。
3)根據中國人民銀行杭州中心支行5月13日披露的信息，已對公司賬戶多、違規嚴重的4家銀行進行了通報批評，並進行了監管約談。暫停4家銀行網點新開公司賬戶業務3個月，暫停18銀行網點新開公司賬戶業務1個月。責令該行嚴肅追究相關機構和人員的責任。將涉案賬戶納入該行“兩管兩綜合”考評內容，降低考評等級。6月3日，人民銀行杭州中心支行再次對三家銀行的領導進行了專項監管約談。對第二批涉案企業銀行賬戶較多的兩個銀行網點，暫停開立新單位銀行賬戶時間延長1個月。
4)16年7月，人民銀行福州中心支行宣布暫停部分銀行網點新開銀行賬戶業務1-3個月，並責令相關銀行嚴肅追究開戶網點負責人、上級行和省管行經辦人以及業務、運管、合規、監控等相關條線人員的責任。