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交通銀行信用卡反欺詐崗

反詐騙崗的職責是:調查信用卡詐騙案件,查明事實,確定案件性質,挽回詐騙損失;分析欺詐案件的作案手法和特征,提出防範建議並幫助改進內部流程。

信用卡詐騙的類型:有兩類:申請詐騙和交易詐騙。申請詐騙是指犯罪分子使用虛假身份、偽造證件或者冒用他人身份未經同意申請信用卡的詐騙行為;壹般來說,交易欺詐可分為偽造克隆卡交易、商戶套現、丟失和被盜卡交易、非達卡交易、賬戶盜用和非面對面交易欺詐。

反欺詐工作內容和流程:

(1)調查各類信用卡欺詐風險事件;

(2)研究各類欺詐風險案件的風險點,提出相應的防範建議;

(3)開展各類詐騙案件欠款催收工作。

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