因為平安的壽險業務員可以做交叉銷售，銀行、財險、信貸、證券、投資。因此，銀行、財險公司、證券公司等公司會在每個部門指派壹名專員協助業務員辦理自己的業務，並對壽險業務員進行相關的培訓和指導。
銀行是銀行專員，財險是財險專員，證券是證券專員。簡單來說，我對壽險比較熟悉，也是個專家，但對財險、銀行、證券等領域我做不到專家，所以需要這些專員的指導和協助。