1.凡是通過中介提交信息的，只要有嫌疑，就直接封卡。
2.在同壹個POS機上重復操作幾個月。
3.壹張卡的信用額度是10000，壹旦激活就會在pos機上刷掉。
4.每月固定日期在同壹臺封頂機上刷同壹張卡，占用銀行資金。
5.還有正常營業時間以外的交易，比如批發市場商戶的盤後交易。
6.太多人短時間內用支付寶付款，比如中信單筆最高1000，多筆交易998995899999等類似數字。
7.信用卡長期處於空卡狀態。比如還款日整數進去的時間短，整數出來。其他時候，沒有刷卡記錄，次數少於2次，操作後臺系統幾個月就能查出來。
8.自己的信用卡也可以通過自己的POS機定期刷來檢測。
9.整數單筆交易，如10000，50000。
10.同壹張卡30分鐘內在兩個或兩個以上終端有交易，無論成功與否，包括查詢余額。